Conheça alguns tipos de perfil de investidor

22 de janeiro de 2020

Dicas

O tipo de perfil investidor pode ser desde Conservador a um Arrojado ou Agressivo passando por alguns intermediários como o Moderado.

Também chamado de suitability ou API esse perfil é obtido rapidamente após a  resposta a algumas perguntas que simulam situações de mercado.

Essa definição é baseada, principalmente, na tolerância em correr riscos combinada ao comportamento em relação ao mercado financeiro.

Vamos explicar neste artigo as principais diferenças entre eles:

Conservador: pouco risco, menor rendimento

O investidor conservador é aquele que opta por ter uma maior segurança em seus investimentos.

O princípio de mercado é que, quanto menos risco tiver, menor será o potencial de ganho, assim como o potencial de perda.

No geral, o principal objetivo de um investidor conservador é preservar o seu patrimônio.

Por isso, costuma preferir opções que apresentam um baixo risco, como os produtos de renda fixa e evita opções com baixa liquidez, bem como ativos que podem sofrer algum tipo de perda.

Moderado: o equilíbrio entre riscos e ganhos

O perfil de investidor moderado tem uma certa tolerância a correr riscos no longo prazo.

Dessa forma, analisa diversas opções, podendo optar por ativos mais arriscados. Ou seja, costuma realizar aportes em opções tanto da renda fixa quanto da renda variável.

O investidor moderado costuma ser versátil, possuindo em sua carteira com opções seguras e com opções um pouco mais arriscadas. Normalmente, ele já possui algum conhecimento sobre o mercado financeiro e está em busca de aumentar o seu patrimônio.

Esse perfil de investidor tenta manter o equilíbrio entre risco e rentabilidade.

Arrojado: alto risco, recompensa maior

O perfil de investidor arrojado é bastante tolerante a riscos.

Isso se dá porque ele entende melhor a dinâmica do mercado, realizando aportes em renda variável com maior tranqüilidade, sabendo que possíveis perdas no curto prazo são momentâneas,  já que o seu foco é o ganho no longo prazo.

Aceitar essas perdas não significa que pessoas arrojadas não possuam uma estratégia de investimento. O que acontece é exatamente o oposto. Assim, elas conseguem aproveitar variações diárias de preço, a fim de alavancar os seus ganhos no longo prazo.

No geral, o perfil agressivo investe em produtos como fundos de ações e multimercado, que possibilitam o aumento do seu patrimônio. Além disso, ele apresenta um ótimo preparo emocional e técnico para passar pelas oscilações do mercado financeiro.

Importante:

Você não precisa se encaixar necessariamente em um desses perfis. Entre eles pode existir uma variedade de perfis intermediários, uns nem tanto conservador outros nem tanto arrojado ou seja, pode haver alguma variação no perfil moderado.

Como saber o seu perfil exato?

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